华夏理财获评“金融消保优秀机构”：用流量密码重构消保护城河 打造“财经IP+全域生态”消保新范式
专题：2025年度金石奖暨金融消保优秀案例评选
“2025年度金石奖暨金融消保优秀案例评选”活动评选结果出炉，本期推出金融消保优秀机构案例。在多家金融机构角逐中，华夏理财脱颖而出，凭借报送的“用流量密码重构消保护城河——‘财经IP+全域生态’消保新范式”案例，荣获“金融消保优秀机构”。
以下为华夏理财案例内容简述：
面对传统消保的“触达困境”，华夏理财致力于将消保内容从“说教式文件”变为“社交货币”，将复杂的金融权益条款转化为“直播间防坑指南”，把晦涩的风险提示变成“防诈情景短剧”，通过算法精准抵达学生、宝妈、新退休人员等脆弱群体，构建“刷视频即学习，看直播懂维权”的新型教育场景，真正让金融消保从专业文件走向生活日常，用用户的语言，在用户的阵地，解决用户的问题。
在短视频平台方面，华夏理财在抖音/快手官方号以“财经脱口秀”形式输出《银行理财“黑话”学》系列，利用算法推荐实现“知识找人”，通过“社会热点+金融知识”联动模式，将专业术语转化为生活化表达，日更口播视频覆盖“银发族理财误区”“年轻人风险测评盲区”等场景痛点。
在种草社区方面，华夏理财在小红书开设“财富解密”账号，借助该平台种草属性，用“职场日记”、“职场小剧场”等职场演绎系列，拆解理财风险、刚性兑付等知识点，契合该平台主力女性用户决策习惯。
在银行渠道方面，华夏理财入驻招商银行、中信银行、兴业银行、平安银行等代销渠道服务号，聚焦下沉至实际对金融产品关注、持有、持有过客群，通过“买前须知”、“选品关键”、“持仓解析”贯穿客户理财产品交易操作链条中，实现“行为触发教育”的场景伴随式消保，精准覆盖金融消保中重点关注群体。
同时，华夏理财在私域传播中建立自媒体平台粉丝群，在客户习惯的平台以群内聊天的形式，及时与客户互动。运用“新媒体+投教”模式，将晦涩术语转化为“梗图”“段子”，将宣教内容软化、趣味化、客户化。
此外，华夏理财升级客户答疑服务，推出资管行业资深主播、生活赛道初体验主播等财经IP矩阵，通过日常生活场景拉进与客户的距离。首创“金融版7×24小时客服”，公司400热线突破行业限制实现全年无休；每日监测全平台热榜，针对当日热门话题24小时内发布解读视频，陪伴经济政策如投资理财政策、激发消费潜能、财税化债、科技创新、产业发展、深化改革、货币政策等方面做到100%跟随覆盖；在自媒体平台粉丝群设置“防诈值班员”，用“秒回式答疑”回应直播间打赏、网红投资跟风等问题。
为扩大宣传活动广度，华夏理财推出城市IP联动，深度融合“金融+文化”场景，将传统文化IP转化为金融知识载体。积极响应北京市政活动、哈尔滨旅游季活动，围绕京彩灯会、冰雪大世界特色主题，邀约高净值客户走进园区内部，体验特色活动（展位、单页、小游戏），与客户交流理财市场热点，解读投资困惑。
目前，华夏理财宣教基地覆盖11个平台，累计关注人数超41万户；在中信、平安、兴业等渠道开启服务号运营，已累计触达近3500万人次；直销APP累计注册用户超20万户；抖音、小红书自媒体平台官方账号运营覆盖超615万人次。全年产出547条对客服务内容物料，曝光量超984万，覆盖理财知识点282条；全年累计处理投诉271笔，客户服务满意度98%。
